严监管态势持续！一季度超20家支付机构“领罚”，罚没总额突破6326万元

监管部门对支付机构保持严格监管态势。

统计数据显示，2025年一季度有超过20家机构“领罚”，罚没总额已突破6326万元。3月份共有5家支付机构合计新增6张罚单。

 

具体来看，3月10日，盛迪嘉支付因多项违规行为被处以警告、没收违法所得及罚款，合计超739万元。同时，时任总经理曾某洪被处以警告并罚款23.5万元。



3月21日，“捷易付”违反预付卡管理规定，被罚款9万元。

3月24日，三家支付机构同时被罚。银盛支付因违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易等原因，被罚没超过324万元；该公司风险管理部总经理、董事长陈某被罚款15万元。中付支付因违反清算管理规定，被罚没388万元，相关负责人王某音被罚款19万元。此外，还有乐刷支付也在同日因违反机构管理规定等4项违法行为，被罚没共计445万元，有关负责人舒某被罚款20万元。

3月27日，盛迪嘉再次收到“双罚”罚单，因违反商户管理规定、违反清算管理规定，被罚没308万元，负责人被罚款16.45万元。

从一季度支付机构违规行为来看，违反反洗钱业务管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等是监管关注的领域。同时，在支付机构罚单违规事由中，也出现此前未加以关注的事项。例如，山东一通支付网络科技有限公司因发生危害网络安全的事件时，未按照规定向有关主管部门报告，被中国人民银行青岛市分行予以警告。

除了高额罚单之外，今年一季度，还有4家支付机构被撤销牌照。

3月14日，中国人民银行最新公布的信息显示，银生宝支付机构确定被注销牌照，注销日期为3月7日，备注信息显示为“不予续展（换证）”。除银生宝外，被注销牌照的支付机构还涉及得仕股份有限公司、中汇电子支付有限公司、汇明商务服务有限公司。截至目前，持牌机构数量缩减至171家。